2025年 2Q 顶尖基金概念
利安-新加坡银行CIO 超级趋势多元资产基金
掌握超级趋势以取得可持续增长
Suitable for:
金融市场担忧美国关税的不确定性、政府开支的随意削减以及移民限制等措施可能会阻碍美国经济增长。尽管存在不确定性,本基金已有充分准备,能根据市场状况和银行内部观点进行策略性资产配置以应对短期市场波动。
这是适合华侨银行集团客户的恒常核心策略,结合了“超级趋势”(塑造未来十年市场的结构性趋势),从而促进长期的可持续增长以及确保稳定的资本增长。
国家与资产配置:

我们为何推荐这只基金
能够获得新加坡银行的CIO专业知识 - 受益于新加坡银行全球首席投资办公室(CIO)的专业知识和研究能力,该办公室拥有超过15年的优良投资表现2。
把握长期超级趋势 - 超级趋势是指可能在较长期内塑造投资格局的结构性趋势。本基金的目标是通过结合结构性全球趋势与严谨的投资观点,从而实现长期回报。
资料来源:新加坡银行有限公司和彭博,数据截至2025年3月18日。1指新加坡银行(BOS)于2025年1月6日发表的《超级趋势报告》中所述的超级趋势。超级趋势是指考虑到某些可能涉及地缘政治、宏观政策和投资趋势等课题的结构性趋势。这类超级趋势并非独特情况,可能会有所变化,其属性也可能在附属经理人随着时间酌情做出决定而出现演变。2新加坡银行全权委托投资组合管理(SG)的投资表现。
利安亚太基金
亚洲:通往新机遇的门户
MSCI ESG评级: 不适用
过去12个月股息收益率: 不适用
Suitable for:
尽管特朗普的关税对本区域构成了不利因素,但特朗普通常是雷声大雨点小,他会使用夸大的威胁来作为谈判工具,其结果往往较为温和。中国十杰的表现更胜于美股七雄,而且从股票估值的角度来看,日本与中国除外的亚太地区依然具有吸引力。
本基金旨在利用这些新兴机遇,透过主要投资于亚太地区(日本以外)股票,将重点放在实现长期资本增值。其目标包括新兴与发达市场,并涉及广泛的行业和领域。
过去表现
表现(%) | 1年 | 3年 | 5年 | 自设立以来 |
Class P SGD1 | 20.6% | -1.3% | 3.8% | 3.9% |
扣除5% 费用2 | 14.6% | -2.9% | 2.8% | 3.8% |
我们为何推荐这只基金
地缘政治趋势正在改变 - 亚洲将从中获益 - 中国政府已经准备采取果断行动,通过积极的财政和货币刺激措施来重振其停滞的经济。亚洲在全球地缘政治格局演变中采取中立立场,为其将来的增长提供了策略优势。
亚洲作为全球增长的关键动力 - 投资亚洲具有显著的增长潜力,其动力来自稳定的地缘政治、支持性的政府管治、快速增长的人口以及在制造业和创新领域的强大领导力。
基金表现数字是摘自利安资金管理。此数字是截至2025年2月28日之数字,根据单一定价基础(不含变现费用),并假设所有股息及派发重新投资,扣除此重新投资应付的所有费用(若有)。1此数字不包括认购费。2此数字包括5%认购费。超过一年的表现数字(若有)按平均年度复利基础列出。过去的表现数字并不反映未来的表现。
Amundi亚洲收益ESG债券A2 新元 HGD MGI (D) 基金
寻求可持续的收益
MSCI ESG 评级: A
过去12个月股息收益率: 6.4%
Suitable for:
当前的宏观经济环境突显了新兴市场的韧性,新兴市场与发达市场之间的增长差距接近五年来的最高点,这主要是由于亚洲的强劲表现所致。亚洲债券收益率接近其近年来的最高水平,为投资者提供了有吸引力的机会。与美国和欧盟相比,亚洲具有良好的收益率和较低期限,因此具有潜能可随着时间取得更高的总回报。此外,亚洲的投资级信贷在持续提供某些最佳的风险调整回报,因此在当前市场环境下成为有吸引力的投资选择。
过去表现
表现(%) | 1年 | 3年 | 5年 | 自设立以来 |
Class A2 USD1 | 5.70% | - | - | 6.38% |
扣除4.5%费用2 | 1.13% | - | - | 1.80% |
我们为何推荐这只基金
具有适应市场状况的灵活性 - 本基金透过多元化的资产配置,以多个领域作为其目标。它所采取的总回报策略,让投资者在参与亚洲固定收益市场时能获得不受限制的资产配置、动态的期限管理以及亚洲货币敞口。
创新性ESG框架 - 金融业和学术界具有更多证据表明,ESG(环境、社会与治理)因素足以影响中长期的风险与回报。此框架透过将可持续性风险和机遇整合至亚洲固定收益市场中,从而加强投资决策。
基金表现数字是摘自Amundi。此数字是截至2025年2月28日之数字,根据单一定价基础(不含变现费用),并假设所有股息及派发重新投资,扣除此重新投资应付的所有费用(若有)。1此数字不包括认购费。2此数字包括4.5%认购费。超过一年的表现数字(若有)按平均年度复利基础列出。过去的表现数字并不反映未来的表现。
PIMCO GIS平衡收益与增长基金(PBIG)
寻求收益与增长的全天候平衡策略
MSCI ESG评级: 不适用
过去12个月股息收益率: 7.10%
Suitable for:
近期经济数据指出对美国国内生产总值增长放缓、经济动力减弱以及通胀具有上行风险等情况令人感到担忧。PBIG 在此环境中占据有利地位,它分散投资于全球股票,获益于跨越多个行业的广泛盈利增长以及高品质的固定收益,应该足以保护投资组合免受更为不利的情景所影响。
PBIG 是一项积极的投资策略,其目标是成为投资者在所有市场环境下的核心投资组合。这项策略主要是采用平衡的投资方法,投资于一个稳定的股票和债券组合,力求在收益和增长两方面均能提供潜在回报。
过去表现
表现(%) | 1年 | 3年 | 5年 | 自设立以来 |
M Retail SGD- 对冲收益II1 | 11.76% | - | - | 15.63% |
扣除5% 费用2 | 6.22% | - | - | 10.93% |
我们为何推荐这只基金
平衡投资 - PBIG是一个由60%股权与40%固定收益组成的高品质策略。这是个稳定平衡的投资方法,旨在做为投资者在各种市场环境和周期中的核心持股。这种平衡方式也能降低市场时机风险。
收入与增长 - 本基金寻求具有吸引力且持续的派息率以及资产净值的长期稳定性。PBIG 的核心股票策略是采取多元化方式,不受限于或偏好任何特定风格。
基金过去表现是摘自PIMCO的GIS平衡收益与增长基金M Retail SGD-对冲收益II股票级别。此数字是截至2025年2月28日之数字,根据单一定价基础(不含变现费用),并假设所有股息及派发重新投资,扣除此重新投资应付的所有费用(若有)。1此数字不包括认购费。2此数字包括5%认购费。超过一年的表现数字(若有)按平均年度复利基础列出。过去的表现数字并不反映未来的表现。
路博邁全球股票大趨勢基金
投资于未来的大趋势
MSCI ESG评级: BBB
过去12个月股息收益率: 不适用
Suitable for:
当前的宏观经济环境充满波动性和不确定性,本基金能给予参与全球大趋势的敞口,从而提供可持续长期增长的机会,并且免于受到短期市场不利因素的影响。
本基金着重于关注基本面强劲、自由现金流稳定且配合变革性全球大趋势的高质品质公司,能在不同的市场条件下提供稳定性和增长潜能。本基金采用严谨的估值方法,并注重保护下行风险,因此对寻求韧性和稳健回报的投资者而言是个理想的选择。
过去表现
表现(%) | 1年 | 3年 | 5年 | 自设立以来 |
Class A SGD1 | 24.28% | 10.33% | 13.05% | 10.08% |
扣除5% 费用2 | 18.04% | 8.45% | 11.90% | 9.25% |
我们为何推荐这只基金
多元化和差异化敞口 – 本基金提供一个围绕九项大趋势而建立的高信念全球股票投资组合,与基准或其他全球股票基金的持仓重叠性极小。这种方法提供了广泛的市场敞口,同时尽可能提高产生强劲超额收益的潜能,并拥有可靠的业绩表现作为支撑。
以全天候高品质作为重点 – 本基金以“致动者”为其重点,这是指某些公司所提供的重要产品、服务或技术在大趋势中能够取得蓬勃发展。“致动者”通常具备更深、更广的竞争防护,比较不会受到终端市场波动的影响。与直接投资于终端市场公司的基金相比,投资于“致动者”是一个更具有韧性和差异化的途径。
基金表现数字是摘自路博邁。此数字是截至2025年2月28日之数字,根据单一定价基础(不含变现费用),并假设所有股息及派发重新投资,扣除此重新投资应付的所有费用(若有)。1此数字不包括认购费。2此数字包括5%认购费。超过一年的表现数字(若有)按平均年度复利基础列出。过去的表现数字并不反映未来的表现。
M&G (Lux) 收益优化基金
全球灵活固定收益基金
MSCI ESG 评级: A
过去12个月股息收益率: 5.88%
Suitable for:
自去年 11月以来,美国债券市场表现出明显的乐观情绪,而欧洲则反映出显著的悲观情绪。从期限角度来看,本基金对美国政府债券和美元维持显著的超配状态,因此应当能够受益于任何潜在的降息情况。
本基金可在各种市场条件下均产生具有吸引力的回报,包括“软着陆”(无衰退)和“硬着陆”(发生衰退)的情景。此外,本基金也采取动态管理,其敞口将随着市场条件的变化和新机遇的出现而做出调整。
过去表现
表现(%) | 1年 | 3年 | 5年 | 自设立以来 |
Class A-H USD1 | 5.51% | 2.91% | 2.42% | 4.36% |
扣除4% 费用2 | 1.29% | 1.52% | 1.59% | 4.06% |
我们为何推荐这只基金
拥有良好长期业绩表现且具吸引力的收益机会 – 本基金提供基于预定固定利率(目前为每股资产净值的 6% 年率1)的每月派息类股票。
全球及灵活的高品质投资组合 – 对准美国、欧洲、英国等各个行业、发行商和市场中最具吸引力的投资机会,同时在政府债券、投资级公司债券和高收益公司债券之间进行灵活配置,基金中债券的平均信贷评级为 A+。
基金表现数字是摘自M&G Investments。此数字是截至2025年2月28日之数字,根据单一定价基础(不含变现费用),并假设所有股息及派发重新投资,扣除此重新投资应付的所有费用(若有)。1此数字不包括认购费。2此数字包括4%认购费。超过一年的表现数字(若有)按平均年度复利基础列出。过去的表现数字并不反映未来的表现。